MADRID – De limiet op contante betalingen is recent in Spanje verlaagd van 2.500 euro naar 1.000 euro. Alles vanaf 1.000 euro moet betaald worden met een bankpas zoals een creditcard. Dat heeft allemaal te maken met de nieuwe Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme ofwel in het kort de ‘Ley contra el Fraude’ waarmee Spanje zich aansluit bij andere Europese landen die al een soortgelijk limiet hebben.

In de nieuwe wet staat dat er verplichtingen zijn tussen partijen wanneer er beroeps- of bedrijfsmatige handelaren bij betrokken zijn en er een limiet geldt van 1.000 euro of meer of het equivalent daarvan in vreemde valuta. Die limiet is echter 10.000 euro als de betaler kan rechtvaardigen dat zijn fiscale woonplaats niet in Spanje is en niet handelt als beroeps- of bedrijfsmatige handelaar.

Dat betekent in de praktijk dat het betalen van een bedrag van 1.000 of meer in een winkel altijd met een bankpas of creditcard moet gebeuren zodat deze betalingen geregistreerd staan. Voor iedereen die in Spanje woont en fiscaal resident is geldt deze limiet van 1.000 euro maar voor buitenlanders die niet fiscaal resident zijn blijft de limiet van 10.000 euro gelden. 

In beide gevallen gaat het om betalingen tussen een particulier persoon en beroeps- of bedrijfsmatige handelaren. Als het gaat om een betaling tussen twee particuliere personen, dus zonder tussenkomst van een bedrijf of ondernemer, dan blijft de limiet van 2.500 euro gelden.

Met de nieuwe limiet van 1.000 euro is Spanje met het laagste limiet want in Italië geldt in dezelfde omstandigheden op dit moment een limiet van 2.000 euro maar vanaf 1 januari 2022 wordt dat daar ook 1.000 euro. Frankrijk heeft een limiet van 1.000 euro voor residenten en 15.000 euro voor niet-residenten. In België geldt sinds 2014 een limiet van 3.000 euro en in Griekenland is dat 1.500 euro. Duitsland heeft geen enkele limiet maar alles boven de 10.000 euro moet geregistreerd worden. In Nederland geldt een limiet van 3.000 euro en een meldingsplicht van 10.000 euro of meer.